单位净值和累计净值是什么意思

2023-11-02 15:50:15来源：七考网

摘要：单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。累计净值就是单位净值+过往分红，反映该基

(资料图片)

单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

累计净值就是单位净值+过往分红，反映该基金自成立以来的总体收益情况。

单位净值是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，从业绩比较的角度来说，基金累计净值是比单位净值更重要的指标。

基金单位净值是：

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数

其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。